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Resumen de opciones de licencias bancarias offshore en Puerto Rico

Posted by: Christian Reeves
Category: Puerto Rico

Licencia Bancaria Internacional de Puerto Rico Completa: Requiere capital de por lo menos $300,000 que permanecerán en el banco central o en un fideicomiso (como lo estipula en el Acta: $300,000 en garantías financieras aceptadas por la OCIF). Las acciones autorizadas serán por lo menos de $5 millones. De esta capital, solamente $250,000 deberán ser pagados al momento.  

Licencia Bancaria Internacional de Puerto Rico Restringida: La capital será guardada en el banco central o en un fideicomiso de $300,000 (como está estipulada en el Acta: $300,000 en garantías financieras aceptadas por la OCIF). El capital autorizado o propuesto, como sea el caso, no deberá ser menos de $500,000, de los cuales por lo menos $50,000 serán pagados al momento que la licencia sea emitida. Esto también puede ser referido como una licencia cautiva. 

En la mayoría de los casos, una licencia bancaria internacional de Puerto Rico es lo que se necesita. De las muchas opciones de licencias bancarias internacionales de Puerto Rico, solo una tiene una licencia restringida. 

Una licencia bancaria internacional completa en Puerto Rico permite que el particular proporcione servicios financieros a otras instituciones financieras internacionales o a personas que se encuentren fuera de Puerto Rico. “Servicios Financieros” son cualquier tipo de servicios que son generalmente aceptados en la industria bancaria de los Estados Unidos y Puerto Rico por ejemplo:

  1. Hacer préstamos y aceptar depósitos de particulares que no sean residentes de Puerto Rico.
  2.  Hacer préstamos y aceptar depósitos de ciertas instituciones gubernamentales. 
  3. Realizar depósitos en cualquier banco de Puerto Rico y bancos extranjeros organizados en Puerto Rico. 
  4. Hacer préstamos a no-residentes de Puerto Rico. Emitir cartas de crédito a no-residentes de Puerto Rico. 
  5. Emitir cartas de crédito para actividades comerciales de exportación a residentes y no-residentes de Puerto Rico.
  6. Órdenes de descuento de dinero y billetes de cambio a no-residentes de Puerto Rico.
  7. Invertir en acciones y valores como también en fideicomisos gubernamentales de Puerto Rico con excepción de impuestos. 
  8. Realizar transacciones en cualquier moneda, oro, plata, y intercambio de moneda internacional. 
  9. Suscribir y intercambiar notas e instrumentos de deuda emitidos por no-residentes de Puerto Rico. 
  10. Participar en la financiación del comercio de importación y exportación de materias primas y bienes terminados. 
  11. Actuar como fiduciario, ejecutor, administrador, registrados de acciones y bonos, custodio, fideicomisario, agente, y cualquier otra capacidad fiduciaria de no-residentes de Puerto Rico después de obtener un permiso especial del gobierno. 
  12. Adquirir y arrendar propiedad personal a nombre de no-residentes de Puerto Rico. 
  13. Compra y venta de seguridad fuera de Puerto Rico a nombre de no-residentes de Puerto Rico. 
  14. Actuar como una cámara de compensación de instrumentos para personas extranjeras. 
  15. Organizar y administrar entidades financieras internacionales que no estén relacionadas con residentes en Puerto Rico.
  16. Prestar o garantizar préstamos originarios de algunas instituciones gubernamentales. 
  17.  Hacer compras de préstamos no activados de un banco de Puerto Rico. 
  18. Establecer ramas fuera de Puerto Rico en los Estados Unidos o en cualquier otro país extranjero. 
  19. Proporcionar los siguientes servicios:

A- Gestión de Activos

B- Administración de instrumentos alternativos de inversión

C- Administración de capital privada

D- Administración de los fondos de cobertura

E- Gestión de Fondos de Capital 

F- Administración de Fideicomisos

G- Administración de fondos de garantía para no-residentes de Puerto Rico.        

 

Una licencia bancaria offshore en Puerto Rico te da acceso al mercado estadounidense y a un rango enorme de bancos correspondientes. Además de bancos que comúnmente están asociados con este tipo de actividad comercial, los bancos correspondientes también incluyen:   

  • Scotiabank
  • FirstBank Puerto Rico 
  • Banco Popular de Puerto Rico
  • Banco Popular North America