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Regulaciones bancarias de Dominica

Posted by: Christian Reeves
Category: Dominica

Los países del Caribe están sacando una página del libro de Estados Unidos y apostando por la banca. La banca ha sido la industria número uno en los Estados Unidos durante más de tres décadas y ahora el Caribe está comenzando a ponerse al día.

El clima tropical, una cultura vibrante y un costo de vida barato no son las únicas cosas que el Caribe ofrece a los visitantes e inversores extranjeros. Durante más de quince años, el Caribe se ha convertido lentamente en el lugar de referencia para que los estadounidenses abran un banco extranjero.

Hay muchas razones detrás de esto, para operar desde diferentes jurisdicciones y ganar ventaja en el mercado, el costo relativamente bajo de la licencia, y aprovechar todos los incentivos fiscales que ofrecen todos estos paraísos tropicales.

Dominica es un país del Caribe que a menudo se pasa por alto cuando los inversores estadounidenses buscan un lugar para abrir un banco. Le recomiendo que eche un vistazo a Dominica ya que el futuro parece brillante para esta pequeña isla.

En el país de Dominica, la autoridad que todos los bancos internacionales deben seguir se llama Unidad de Servicios Financieros. Esta institución gubernamental se encarga de regular todas las actividades financieras que se realizan dentro del país.

Bajo la Unidad de Servicios Financieros, también encontrará la Autoridad de Supervisión de Lavado de Dinero. La Autoridad de Supervisión de Lavado de Dinero está a cargo de realizar evaluaciones de riesgos, instalar políticas, procedimientos, métodos de control y todos los demás riesgos relevantes identificados mientras realiza actividades bancarias internacionales en el país.

Algunos de los documentos con los que debe cumplir para aprobar los estrictos requisitos de debida diligencia incluyen:

– Verificación de huellas digitales y fotografías
– Certificado médico aprobado
– Pasaporte de todas las partes involucradas
– Certificado de nacimiento
– Prueba de domicilio residencial
– Una referencia profesional
– Estados financieros
– Plan de negocios
– Carta al Ministro
– Referencias bancarias
– Referencias personales
– Calendario de inversiones
– Informes financieros auditados

Los profesionales en la isla se asegurarán de que cada documento que reciban de usted sea analizado y revisado adecuadamente. Es importante notarizar y apostillar los documentos que se aplican en el Consulado de Dominica.

En los últimos años, el marco regulatorio del país de Dominica creció y se hizo más estricto. Aunque el país es extremadamente acogedor con los inversores extranjeros y básicamente con cualquiera que desee abrir un banco offshore, está buscando bancos offshore de calidad, no cantidad.

Por esta razón, se sabe que la Unidad de Servicios Financieros en Dominica es una de las más duras del Caribe. Se sabe que sus requisitos de diligencia debida son estrictos, pero no imposibles. En este momento hay 8 bancos offshore operando en el país.

Los bancos internacionales que actualmente operan en Dominica incluyen Cathedral Investment Bank, Arton Bank Corporation, Barnett Capital Bank, Commonwealth Bank, BBP Bandenia Private Bank, IBank Corporation, Zuma Bank Corporation, Interoceanic Bank of the Caribbean, Paxum Bank Limited y Standard Commerce Bank .

2017 fue el año en que Dominica se unió a muchos países desarrollados de todo el mundo para fortalecer sus Leyes contra el lavado de dinero que reemplazan las viejas regulaciones al adaptarlas a lo que está sucediendo actualmente con respecto al lavado de dinero y la banca en línea.

Aunque no es exactamente similar, puede hacerse una idea de cómo son estas nuevas leyes al buscar leyes contra el lavado de dinero en su país. Algunas de las actividades que estarán bajo muchos escrutinios son la evasión de impuestos, la falsificación, la infracción de derechos de autor y la manipulación del mercado.

Uno de los mayores desafíos impuestos por la ley es cómo los bancos deben elegir con qué clientes trabajar. Las nuevas regulaciones hacen que sea difícil para cualquier banco hacer negocios con un cliente que no proporciona toda la información necesaria.

Las Leyes de secreto se aplican bajo el marco regulatorio, pero para que puedan cumplir con la Autoridad de Servicios Financieros de Dominica, la identidad de la persona que está haciendo negocios debe ser verificada y aprobada.

En el próximo artículo hablaremos sobre cómo obtener una licencia bancaria en Dominica, pero primero debe tener en cuenta todas las pautas que actualmente protegen a la industria para que pueda decidir invertir.

Espero que haya encontrado útil este artículo sobre el Reglamento bancario de Dominica. Para obtener más información o asistencia para iniciar un banco en Dominica, contáctenos en info@licenciabancaria.pro