(619) 719-5703‬
info@licenciabancaria.pro

Obtener una Licencia de Entidad Financiera Internacional en Puerto Rico – Parte 3

Posted by: Christian Reeves
Category: Puerto Rico

He cubierto cómo licenciar su entidad financiera en Puerto Rico con gran detalle en artículos anteriores. En este artículo, consideraré la capitalización. ¿Cuánto dinero necesita tener listo para el permiso de organización, el permiso para operar y las etapas operativas del proceso?

Los requisitos de capital de Puerto Rico son relativamente bajos si los compara con otras jurisdicciones principales. Sin embargo, verá que esto puede ser engañoso.

Los requisitos mínimos de capital durante el permiso para organizar la etapa son de $ 550,000. Esto significa que esta cantidad de dinero debe mostrarse en el paquete de la aplicación. Esta cantidad de dinero debe depositarse en un banco en Puerto Rico DESPUÉS de que se apruebe su permiso de organización.

Los $ 550,000 deben separarse de dos maneras. $ 300,000 deben ubicarse en un Certificado de Depósito, mientras que $ 250,000 deben pagarse en capital social. La prueba de cómo se obtuvo el dinero debe incluirse en la solicitud del paquete.

Como parte de los requisitos de capital, la persona física o jurídica que se postule como una entidad financiera internacional que se establecerá en Puerto Rico también debe mostrar evidencia de su capacidad de aportar hasta $ 5 millones de dólares durante los primeros 3 años de operación.

Cinco millones de dólares es también la cantidad de dinero que no debe exceder en acciones. Debe incluir en su solicitud cómo se dividirán las acciones en su empresa, ya que esto es necesario para incorporar su corporación dentro del país.

Su plan de negocios debe venir con una sección financiera donde pueda demostrar de manera creíble al comité que revisa su solicitud que su banco offshore o entidad financiera internacional alcanzará los $ 2.5 millones en dos años.

$ 2.5 millones, es la cantidad mínima que deberá demostrar a las autoridades. Si planea ganar más que eso, debe proporcionar un depósito que sea mucho mayor que los requisitos mínimos de capital.

En mi experiencia, cuanto más dinero traiga al país, mayores serán sus posibilidades de que se apruebe su solicitud. El gobierno de Puerto Rico eliminará todos los obstáculos que tenga frente a usted si promete realizar una inversión significativa en el país.

Lo mismo ocurre con la cantidad de empleados que contrata de Puerto Rico. Cuanto mayor sea el impacto económico que tenga en la isla, mayores serán las posibilidades de que su solicitud sea aceptada.

Además de los requisitos de capital obligatorios que debe cumplir, existen otros requisitos de impuestos y empleados que son requeridos por el gobierno de Puerto Rico si desea obtener su tasa impositiva garantizada del 4% por un período de 10 años.

Una tasa impositiva del 4% no es nada si la compara con la tasa impositiva federal del 25% que los bancos tienen que pagar cuando abren una sucursal en Florida. Los impuestos federales de los Estados Unidos no se aplican a las entidades financieras internacionales en Puerto Rico.

Como banco extraterritorial en Puerto Rico, no está permitido retener impuestos sobre dividendos a compañías tenedoras o accionistas extranjeros. Por esta razón, los bancos en Puerto Rico son inversiones fiscales para personas extranjeras (no estadounidenses).

Los incentivos fiscales en Puerto Rico solo se aplican a los ingresos provenientes de Puerto Rico y los problemas de precios de transferencia se consideran si tiene operaciones ubicadas dentro de los Estados Unidos de América.

Mencioné anteriormente que el número mínimo de empleados que debe tener en Puerto Rico es 4, pero recomiendo al menos 5 en caso de que uno de ellos renuncie o sea despedido. Esto se debe a que la razón principal de los incentivos fiscales a las entidades financieras internacionales es traer empleos de calidad al territorio.

De los cuatro empleados que debe tener en la oficina en Puerto Rico, el más importante es el Director de Cumplimiento. Él será el responsable de hablar con las autoridades y asegurarse de que todo esté en orden.

Cualquier ciudadano de los Estados Unidos, titular de la tarjeta verde o persona extranjera con un permiso legal para trabajar en los Estados Unidos puede mudarse a Puerto Rico y contar como uno de sus cinco empleados registrados.

Espero que hayas encontrado útil este artículo sobre Licencias para tu entidad financiera internacional en Puerto Rico. Para obtener más información o asistencia para iniciar un banco en Puerto Rico, contáctenos en  info@licenciabancaria.pro