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Obtener una Licencia de Entidad Financiera Internacional en Puerto Rico – Parte 2

Posted by: Christian Reeves
Category: Puerto Rico

Con una licencia bancaria de la Ley 273 en Puerto Rico, hay una serie de actividades comerciales y bancarias que su entidad financiera internacional puede realizar:

– Aceptar depósitos
– Colocar depósitos en bancos fuera de Puerto Rico
– Procurar préstamos de servicios
– Refinanciar cartas de crédito
– Negociar o intercambiar giros postales
– Participar en todas y cada una de las actividades bancarias permitidas en la Ley 273 en la moneda de cualquier país.
– Participar en todas y cada una de las actividades bancarias permitidas en la Ley 273 en oro y / o plata
– La capacidad de negociar valores, pagarés, deudas, giros, letras de cambio, emitidos por una empresa fuera de Puerto Rico
– Adquirir o arrendar bienes personales
– Compra y venta de valores fuera de Puerto Rico
– Brindar asesoramiento de inversión a personas fuera de Puerto Rico
– Brindar servicios de gestión a entidades financieras internacionales.
– Gestión de activos
– Gestión de fondos de cobertura y fondos de alto riesgo.
– Administración de fideicomisos
– Establecer sucursales fuera de Puerto Rico

Uno de los factores más importantes que el comité responsable de revisar las solicitudes de banca offshore tiene en cuenta es la calidad y la calificación de los solicitantes. Toda persona que va a formar parte del banco debe tener un historial limpio y una experiencia relevante.

Antes de enviar su solicitud, debe dejar en claro el tipo de actividades bancarias en las que desea participar. Esto permitirá que el comité bancario permita las actividades que se pueden realizar al mismo tiempo que restringe ciertas acciones financieras.

Si la actividad bancaria no figura en su licencia bancaria, no podrá realizarla. Tiene que solicitar y ser aprobado para actuar. Deberá presentar la documentación necesaria para realizar dicha actividad.

Hay algo que debe saber antes de configurar su banco offshore en Puerto Rico. Las entidades financieras internacionales dentro del país no pueden hacer negocios con individuos o corporaciones en Puerto Rico.

Estos son algunos de los requisitos que necesitará en su solicitud para formar una entidad financiera internacional o un banco offshore en Puerto Rico:

– Plan de negocios detallado
– Solicitud de un permiso para organizar
– Informes financieros de cada accionista.
– Informe de autorización policial de cada accionista
– Formar una corporación o LLC
– Contratar empleados
– Construir banco
– Implementar software bancario central
– Implementar sistema de hardware
– Contrato con un socio bancario correspondiente
– Presentar el permiso para operar
– Completar una auditoría con los reguladores gubernamentales.
– Declaración jurada del Presidente o CEO

El tiempo que demora la revisión del Permiso de organización es de aproximadamente cuatro meses. Una vez aprobado, corresponde a los propietarios del banco tomarse su tiempo y construir el banco en función de la cantidad de tiempo que les exige poner en orden los requisitos de capital.

Una vez que tenga sus empleados (el número mínimo de empleados es 4), sistemas y procedimientos, puede solicitar su permiso para operar. Una vez que tenga esta licencia puede abrir sus puertas.

Espero que haya encontrado útil este artículo sobre Licencias para su entidad financiera internacional en Puerto Rico. Para obtener más información o asistencia para iniciar un banco en Puerto Rico, contáctenos en info@licenciabancaria.pro