La jurisdicción con la licencia bancaria offshore más activa se encuentra en Dominica. Si usted está en el proceso de seleccionar un país para establecer un negocio y obtener una licencia bancaria offshore, dele un vistazo a la Isla Caribeña de Dominica.
Encontrará que la capital requerida para una licencia bancaria en Dominica es el costo de su competencia. También encontrará que el gobierno y sus reguladores quieren que tenga éxito, trabajarán con usted para que construya su banco y su propia marca, lo opuesto de lo que va a experimentar en centros financieros como Belice, Panamá, y las Islas Caimán.
Esta sección habla sobre Dominica, una de las Islas Windward, el grupo del sur en las Antillas Menores en las Indias Occidental, y un líder en la industria de los servicios financieros. Favor de no confundir a Dominica con la República Dominicana.
Una licencia bancaria offshore de Dominica le permitirá ofrecer toda clase de servicios bancarios. Esto incluye aceptar depósitos, gestión de patrimonios, préstamos, tarjetas de crédito, tarjetas aseguradas, tarjetas de débito, certificado de depósitos, planeación fiscal y de negocios, cambio de divisas, y servicios bancarios correspondientes.
La única limitación de una licencia bancaria offshore en Dominica es que está prohibido ofrecer servicios a locales. No puede vender servicios bancarios a residentes o ciudadanos de Dominica.
Un banco offshore en Dominica también puede ofrecer una estructura sobre cómo formar una compañía, estructuras de protección de activos, planeación fiscal y de negocios, préstamos con eficiencia fiscal con retención de ganancias en su banco y administración de riqueza. Al maximizar su privacidad y los beneficios fiscales en Dominica, usted podría aprovechar su licencia bancaria offshore de muchas maneras.
Como un incentivo para atraer empleos y crecer el sector financiero, usted (el dueño del banco offshore en Dominica) puede calificar para un segundo pasaporte o ciudadanía en el país. El accionista mayor puede aplicar para ciudadanía inmediata y un segundo pasaporte. En la mayoría de los casos, el costo seria de $130,000 a $180,000 para solo un solicitante.
Una licencia bancaria offshore en Dominica tiene el requerimiento de capital más bajo de cualquier otra jurisdicción offshore. Mientras que Belice y otras jurisdicción piden $5 millones, Dominica le permitirá que licencie un banco solamente con un $1 millón de dólares en capital.
Con $1 millón de dólares en capital, obtendrá su licencia bancaria. Después tendrá que buscar un compañero bancario correspondiente, sin embargo, no será fácil encontrar para un banco pequeño con capitalización mínima. Muchos aplican la licencia con un total de $1 millón de dólares y recaudan mucho dinero después de que la licencia provisional es otorgada.
Técnicamente, el requerimiento de capital más bajo es el territorio americano de Puerto Rico. Puede obtener esa licencia bancaria con $550,000 en capital. Mientras que Puerto Rico es “offshore” por propósitos fiscales, también se encuentra en los Estados Unidos y puede aprovechar ese detalle de muchas maneras