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Los bancos y la industria de la marihuana

Posted by: Christian Reeves
Category: Sin categoría

Cuando Barack Obama era Presidente, los granjeros de marihuana y vendedores podían operar de manera tranquila. Pero parece que la administración de Donald Trump va parar todo el progreso que se realizó en la administración de Obama. Parece que está apuntando a desaparecer las tiendas recreacionales de marihuana y a los distribuidores de marihuana medicinal. 

Ningún banco con licencia para operar en Estados Unidos se quiere meter en este ámbito para evitar controversia. Podrían ser multados o mucho peor. 

Igualmente, es imposible obtener una cuenta comercial para una tienda de marihuana. No hay manera en que Visa y Mastercard se arriesgaríaan a la ira del gobierno federal.

Incluso si pudiera conseguir que un banco aceptara sus depósitos, procesar todo ese efectivo causará toda clase de problemas fiscales y legales. Por ejemplo, cada vez que haga un depósito de más de $10,000 dólares, el banco debe hacer un reporte de transacción de efectivo y reportarlo con el gobierno federal.

Si de manera regular hace depósitos de una cantidad menor a los $10,000, el banco va realizar un reporte de actividad sospechosa. Esto le dice al gobierno federal que está haciendo sus depósitos para evitar pagar impuestos, lo cual es un crimen. 

A continuación le presento algunos de los puntos que la administración de Donald Trump intentará atacar cuando intente derribar a la industria de la marihuana: 

  • Asegurar que los bancos Federales no hagan negocios con nadie asociado con la marihuana. 
  • Derribar algunas cooperativas de crédito y bancos estatales para mandar un mensaje a las instituciones financieras pequeñas.
  • Continuar bloqueando el acceso a Mastercard y Visa. 
  • Utilizar las reglas CTR y SAR para lastimar a las instituciones financieras de gran tamaño en la industria.

Bloquear el acceso a las transferencias bancarias. SWIFT debería intentar buscar ayuda de un offshore bank. Igualmente, bloquear el acceso a los bancos correspondientes de Estados Unidos si la industria intentara expandirse de manera offshore. 

Algunos han sugerido que las criptomonedas se convertirán en el enfoque de la banca offshore. Por ejemplo, Bitcoin se ha convertido en la imagen del salvador de bancos internacionales que quieren dejar de seguir al dólar americano y quieren dejar de depender de FATCA y de todos los problemas relacionados con la banca correspondiente.

Yo creo que la solución yace en las remitencias sobre blockchain/ persona a persona, pero va requerir una solución mucho más robusta que la que proporciona Bitcoin.