(619) 719-5703‬
info@licenciabancaria.pro

Los bancos internacionales en Puerto Rico pueden brindar servicios de custodia global

Posted by: Christian Reeves
Category: Puerto Rico

Los bancos internacionales en Puerto Rico pueden brindar servicios de custodia global, pero tienen prohibido brindar servicios de corretaje o negociación. Además, los bancos con licencia en Puerto Rico requieren un permiso especial de los reguladores antes de ofrecer servicios de custodia.

En su forma más básica, esto significa que los bancos internacionales en Puerto Rico pueden tener activos o valores de los clientes, pero no pueden negociar esos activos o valores en nombre de estos clientes. Las operaciones y transacciones deben ser ejecutadas por un corredor-distribuidor autorizado. Esta limitación se aplica a todos los bancos estadounidenses, así como a los bancos internacionales con licencia en Puerto Rico.

Para profundizar un poco más, un banco custodio es aquel que asume la responsabilidad de salvaguardar los activos financieros de una firma de corretaje o de un individuo. El rol de un banco internacional en Puerto Rico que brinda servicios de custodia sería:

mantener en custodia activos / valores como acciones, bonos, materias primas como metales preciosos y moneda (efectivo) y, en el caso de Puerto Rico, activos digitales como criptomonedas y bitcoins, tanto nacionales como extranjeros
Organizar la liquidación de cualquier compra y venta y entregas dentro / fuera de dichos valores y moneda según las instrucciones del cliente.
recopilar información e ingresos de dichos activos (dividendos en el caso de acciones / acciones y cupones (pagos de intereses) en el caso de bonos) y administrar los documentos de retención de impuestos relacionados y la recuperación de impuestos extranjeros
Administrar acciones corporativas voluntarias e involuntarias sobre valores mantenidos, tales como dividendos de acciones, escisiones de acciones, combinaciones de negocios (fusiones), licitaciones, llamadas de bonos, etc.
proporcionar información sobre los valores y sus emisores, como reuniones generales anuales y poderes relacionados
mantener cuentas bancarias en efectivo / efectivo, efectuar depósitos y retiros, y administrar otras transacciones en efectivo
realizar transacciones de cambio de divisas

Los bancos custodios a menudo se denominan custodios globales si mantienen seguros los activos para sus clientes en varias jurisdicciones de todo el mundo, utilizando sus propias sucursales locales u otros bancos custodios locales (“subdepositarios” o “bancos agentes”) con los que contratan. estar en su “red global” en cada mercado para tener cuentas para sus respectivos clientes.

El mayor beneficio de una licencia de Puerto Rico sobre una licencia de los Estados Unidos es que los bancos internacionales en Puerto Rico pueden brindar servicios de custodia verdaderamente “globales”. Si bien los bancos estadounidenses brindan servicios de custodia global para sus clientes estadounidenses como se describe anteriormente, los bancos internacionales en Puerto Rico pueden abrir cuentas para personas en cualquier parte del mundo. Abren cuentas para cualquier persona en los Estados Unidos, así como para cualquier persona en un país no sancionado. Por lo tanto, pueden proporcionar servicios de custodia verdaderamente globales donde un banco de EE. UU. Generalmente se limita a brindar esos servicios a ciudadanos o residentes de EE. UU.

Como se indicó anteriormente, los bancos internacionales en Puerto Rico pueden brindar servicios de custodia solo con el permiso de OCIF, su regulador principal. Los servicios de custodia requieren un permiso especial y ese permiso detallará los servicios que se pueden proporcionar y los bienes que se pueden poner en custodia.

Por ejemplo, a algunos bancos en Puerto Rico se les ha otorgado permiso para brindar custodia de activos digitales, incluidas las criptomonedas y bitcoins. Para obtener un comunicado de prensa de muestra, consulte FV Bank.

Los bancos internacionales en Puerto Rico están regulados por OCIF en la isla y generalmente siguen las reglas establecidas por la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de Moneda (OCC). Sin embargo, los bancos internacionales no están asegurados por la FDIC y, por lo general, no tratan con la FDIC ni con la Oficina de Protección Financiera del Consumidor.

Cuando los activos de los clientes están en manos de un banco internacional en Puerto Rico, generalmente están registrados a nombre del banco o en un Vehículo de propósito especial que el banco ha establecido para este propósito. Los valores mantenidos por un banco en custodia para los clientes se mantienen separados y aparte de los activos del banco, no se incluyen en el balance del banco y no están sujetos a las reclamaciones de los acreedores de ese banco. Esto no se aplica al efectivo mantenido en una cuenta de custodia.

Es decir, aunque el banco custodio está registrado como el tenedor del activo y mantiene los valores en un acuerdo fiduciario para los tenedores de valores finales, los tenedores de valores finales siguen siendo los propietarios legales de los activos. No son simplemente beneficiarios del custodio como fideicomisario. El custodio no se convierte en ningún momento en el propietario de los valores o del activo, sino que es solo una parte de la cadena de registro que vincula a los propietarios con los valores.

Debido a que los bancos tienen prohibido actuar como corredores y negociar valores, generalmente ofrecen la custodia como un producto independiente. Esto puede permitir a los clientes que utilizan más de un agente de bolsa o asesor de inversiones más flexibilidad y puede reducir los costos. Los custodios bancarios normalmente no cobran comisiones de intercambio. Además, el uso de un único custodio bancario para varias cuentas puede ahorrar costos significativos para los clientes de los asesores. Al ejecutar operaciones en bloque, los asesores pueden indicar al custodio que liquide una operación en varias cuentas y solo se le cobre una comisión.

Espero que este artículo sobre el hecho de que los bancos internacionales en Puerto Rico pueden brindar servicios de custodia global sea útil. Para obtener más información sobre cómo formar un nuevo banco en Puerto Rico, comuníquese conmigo a info@banklicense.pro.