Europa se ha convertido rápidamente en uno de los lugares más seguros del mundo para la banca offshore. Sus leyes financieras seguras y su variado panorama de jurisdicciones distintas lo convierten en una ubicación privilegiada para los inversores extranjeros que buscan obtener una licencia bancaria fuera de los Estados Unidos y el Caribe.
Hay muchas jurisdicciones en Europa que ofrecen incentivos a cualquiera que quiera establecer un banco o comenzar su propia entidad financiera, por lo que sería aconsejable hacer una gran cantidad de investigación antes de seleccionar el país del que desea obtener una licencia bancaria. . Hoy voy a hablar sobre un país que no es ampliamente conocido en la industria bancaria pero que definitivamente debería serlo.
En Luxemburgo, la entidad gubernamental encargada de revisar y aprobar las solicitudes de licencias bancarias se denomina Ministerio de Hacienda. Para ser aprobado, deberá seguir un estricto procedimiento de solicitud de licencia. Si no tiene todos sus asuntos en orden con respecto a las finanzas, le recomiendo que no pierda su tiempo. Este país solo acepta el mejor de los mejores solicitantes.
Lo primero que debe hacer es tener un plan de negocios detallado para su banco. El plan de negocios será analizado detalladamente. Podemos elaborar el plan de negocios para usted, pero tendrá que proporcionar una gran cantidad de información para poder avanzar.
● Puede leer el esquema que usamos cuando redactamos un plan de negocios para un cliente en este sitio web. Ver plan de negocios para una licencia de banco offshore
Dentro del plan de negocios, debe incluir la infraestructura de TI que utilizará su banco. Este es un aspecto importante, ya que demostrar que es técnicamente seguro resulta relevante cuando se trata de obtener su licencia aprobada.
Antes de presentar su plan de negocios como parte de la aplicación, debe tener una idea concreta y concisa de quiénes serán sus accionistas, directores y socios comerciales. Todo esto debe estar escrito en papel y notarizado.
Se realizará una verificación de antecedentes de todos los asociados con la solicitud para asegurarse de que todos los accionistas estén en regla. Esto incluye una descripción general de sus finanzas, antecedentes penales limpios y un pasado limpio que involucra negocios financieros y prácticas comerciales.
Por la misma razón, Luxemburgo tiene estrictas leyes contra el lavado de dinero que toda institución financiera debe cumplir. Si no puede probar de dónde provienen sus finanzas o si tiene clientes con antecedentes sucios, se le negará o revocará su licencia.
Una vez que tenga todo en orden y su solicitud haya sido recibida por las autoridades correspondientes, puede esperar que le otorguen su licencia bancaria en Luxemburgo en aproximadamente 18 meses.
Hay muchas cosas que puede hacer en Luxemburgo con una licencia bancaria, como negocios comerciales y financieros transfronterizos con otros países de la Unión Europea, banca privada y corporativa, administración de fondos, custodia, gestión de patrimonio y servicios de tesorería.
Otros servicios que podrá ofrecer a los clientes una vez que se haya aprobado su licencia bancaria incluyen:
– Gestión de riesgos
– Supervisión de transacciones de fondos
– Servicios al accionista
– Liquidación de cartera
– Procesando orden
– Distribución de fondos
Luxemburgo se encuentra en un estado único, ya que está ubicado en el centro de la Unión Europea, por lo que puede “ponerle pasaporte” a sus servicios en otros países europeos, ya que son parte de lo que se llama las “regulaciones de servicio gratuito”.
En los últimos años, ha habido una afluencia de bancos chinos que abren una sucursal dentro del país. Estos bancos han sido recibidos con los brazos abiertos, ya que han tenido un gran impacto en la economía del país y continuarán haciéndolo.
Al igual que todas las demás jurisdicciones del mundo, para obtener una licencia bancaria de Luxemburgo, debe cumplir ciertos requisitos de capital. Primero debe asegurarse de que sus finanzas puedan mantener al banco durante los primeros 30 días.
En segundo lugar, el capital social mínimo para abrir un banco o una entidad financiera en Luxemburgo es de 8,7 millones de euros, de los cuales 6,2 millones deben pagarse con la constitución de la empresa. Esto no es negociable.
Otro beneficio que viene con la creación de un banco o una entidad financiera en Luxemburgo es que no tendrá que preocuparse de que su socio bancario correspondiente lo abandone o le imponga muchas restricciones.
La molestia número uno con la que la mayoría de los bancos extraterritoriales tiene que lidiar a diario es encontrar y / o mantener a su socio bancario correspondiente. El Caribe ha estado lidiando con la partida de muchos socios bancarios correspondientes debido a problemas de seguridad.
En Luxemburgo, no tendrá que preocuparse por eso. Las prácticas de seguridad de Luxemburgo relacionadas con la banca lo convierten en una apuesta segura para la mayoría de los socios bancarios correspondientes. Luxemburgo los atrae en lugar de repelerlos.