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Licencia Bancaria Internacional en Santa Lucía

Posted by: Christian Reeves
Category: Licencia bancaria offshore, Santa Lucía

En los últimos años, el Caribe se ha convertido en un refugio para inversores y corporaciones extranjeras que quieren abrir un banco offshore en muchas jurisdicciones que se pueden encontrar aquí. En la mayoría de los casos, incluso puede obtener un incentivo fiscal si lo hace.

Aún así, ha habido muchos problemas asociados con la banca extraterritorial en el Caribe, ya que se han detectado y obligado a detener muchas actividades ilícitas. Esto contaminó la reputación del Caribe en la industria bancaria offshore, pero ha estado mejorando.

Un país en el Caribe que últimamente ha recibido mucha atención en la industria bancaria offshore es Santa Lucía. Santa Lucía tiene una de las mejores regulaciones con respecto a su industria bancaria en este momento y vale la pena considerarla como una opción importante para su banco offshore.

Se puede establecer un banco internacional en Santa Lucía bajo la Ley de Bancos Internacionales, Cap. 12.17. Esta es la legislación que rige la operación de los bancos internacionales que hacen negocios desde Santa Lucía. La Ley y los reglamentos que se establecen a continuación, describen los requisitos y el procedimiento a seguir para solicitar una licencia.

Santa Lucía ofrece dos tipos de licencias bancarias internacionales, Clase A y Clase B. La licencia bancaria Clase A es una licencia offshore que le permite hacer negocios con personas y empresas fuera de Santa Lucía.

Con una Licencia de Clase B, debe compartir la información y mostrar los registros de quién está haciendo negocios a la Autoridad Reguladora del Servicio Financiero de Santa Lucía. Las licencias bancarias de clase B son bastante raras en estos días. También se les conoce como licencias de banca cautiva.

Para operar legalmente un banco internacional en Santa Lucía, se debe completar un proceso de solicitud profundo. Según la Ley de Bancos Internacionales de Santa Lucía, se puede establecer un banco internacional dentro de Santa Lucía si se cumplen ciertos requisitos.

Al igual que todas las otras jurisdicciones en el Caribe y en todo el mundo, Santa Lucía tiene regulaciones que exigen los requisitos mínimos de capital necesarios para obtener una licencia bancaria internacional.

Para una licencia bancaria de clase A, el requisito de capital mínimo es de $ 1,000,000. Además de este requisito de capital mínimo, también debe mantener un depósito fijo de $ 100,000 mientras el banco está operando.

Los $ 100,000 son un CD o bono en un banco local. Si su banco offshore cierra, el gobierno incautará estos $ 100,000 para pagar a los acreedores.

Es necesario que demuestre que tiene los $ 1,000,000 para cumplir con los requisitos de capital, pero es más importante identificar adecuadamente a las autoridades correspondientes cómo logró obtener esa cantidad.

Aunque las regulaciones establecen que usted prueba que tiene los $ 1,000,000 de dólares, le sugiero que conserve al menos $ 5,000,000 para que le resulte más fácil atraer a un buen socio bancario corresponsal.

Una licencia bancaria de clase B requiere un capital mínimo de $ 250,000 y mantiene un depósito fijo de $ 100,000 mientras el banco está operando. Debido a que estas licencias son raras, no entraré en detalles.

Algunos de los requisitos que se le pedirán cuando solicite esta licencia bancaria son:

– Auditorías anuales por un auditor autorizado.
– Dos directores (uno debe ser residente de Santa Lucía)
– Plan de negocios detallado
– Tasa de solicitud pagada
– Abogado legalmente autorizado para practicar leyes en Santa Lucía
– Agente registrado
– Estados financieros proyectados

Una vez que se le otorga su licencia, debe cumplir con las reglamentaciones correspondientes para estar de buena fe en el país. A diferencia de otros países, estas regulaciones no son tan estrictas, pero deben seguirse adecuadamente.

Las acciones que pueden hacer que le eliminen su licencia bancaria incluyen:

– No responder o cumplir con el Director de la Autoridad Reguladora del Servicio Financiero
– Aceptar u ofrecer un soborno
– Hacer negocios con corporaciones o individuos que realicen actividades ilícitas.
– Que lo atrapen haciendo negocios con los residentes de la isla

La privacidad ha sido un tema desde lo que sucedió en las Islas Caimán y con los Papeles de Panamá, por lo que los inversores estarán felices de saber que Santa Lucía es uno de los mejores lugares para la privacidad financiera.

Hay una serie de normas y reglamentos que se han creado específicamente para salvaguardar la información presentada a las autoridades de Santa Lucía. Los accionistas de la corporación o el banco offshore solo son conocidos por la FSRA y el Agente registrado.

Santa Lucía es una de las gemas ocultas de la industria bancaria offshore. Fuerza de trabajo privada, segura, económica y con experiencia, ubicación central y muchas cosas más. Tómese un momento para considerar a Santa Lucía como una opción viable para su banco offshore o entidad financiera internacional.

Es posible combinar el segundo programa de pasaportes de Santa Lucía con su licencia bancaria. Puede establecer un banco y luego comprar la ciudadanía en la isla por alrededor de $ 250,000. Tanto Santa Lucía como Dominica ofrecen ciudadanía a los inversores, pero Santa Lucía tiene un mejor documento de viaje (pasaporte).

Espero que este artículo sobre una licencia bancaria offshore en Santa Lucía sea útil. Para obtener más información o asistencia para iniciar un banco en Santa Lucía, contáctenos en info@licenciabancaria.pro