De las jurisdicciones que pueden elegir para obtener una licencia bancaria internacional, Dominica ofrece algunas de las mejores opciones para inversores extranjeros. Una licencia bancaria internacional de Dominica tiene el costo más bajo y es más fácil de obtener si se compara con otros países. Dominica es la jurisdicción más eficiente para una licencia de banca offshore con presupuesto.
Dominica ha fortalecido sus regulaciones bancarias en los últimos años para dar a los inversores extranjeros una licencia de banca offshore más estable y confiable. Las regulaciones de mala calidad y las prácticas ilícitas que prevalecen en otras jurisdicciones han perjudicado enormemente al mercado y Dominica ha trabajado para resolver estos problemas.
Los funcionarios del gobierno en el país han dejado muy claro que solo desean atraer inversores extranjeros que deseen abrir un banco por razones comerciales. Si detectan actividades ilegales o tienen alguna razón para creer que el banco está haciendo negocios inapropiados, cerrarán el banco. Es decir, las regulaciones de AML y KYC en Dominica se han fortalecido para salvar la industria.
Calidad, no cantidad, es el lema que los reguladores bancarios de Dominica siguen estos días con respecto a la incorporación de bancos internacionales al país. En Dominica, encontrará una buena reputación bancaria y privacidad, que son dos de los elementos más deseados para solicitar una licencia de banco offshore.
Una licencia bancaria offshore de Dominica tiene el requisito de capital más bajo de cualquier jurisdicción offshore. Si bien Belice y otros están exigiendo $ 5 millones, Dominica le permitirá licenciar un banco con solo $ 1 millón en capital.
Dominica es también la licencia de menor costo para adquirir. De hecho, el costo de Dominica es una fracción de competidores como Caimán y Belice. Suponiendo que tenga un plan de negocios y una junta directiva, una licencia bancaria de Dominica debería costar alrededor de $ 195,000, incluidos los honorarios gubernamentales y legales.
Esto es lo que deberá proporcionar para obtener una licencia bancaria offshore de Dominica:
– Lista de directores y accionistas con el conocimiento adecuado en el negocio que se llevará a cabo en Dominica junto con su debida diligencia
– Capitalización adecuada de la empresa (mínimo $ 1 millón)
– Capital totalmente pagado depositado en una cuenta bancaria abierta en Dominica
– Plan de negocios con proyecciones financieras para los primeros cinco años.
– KYC y documentos de cumplimiento contra el lavado de dinero
– Capital estatutario pagado
– Formación de la empresa junto con los documentos corporativos originales.
– Agente registrado
– Dirección registrada
– Informe de diligencia debida sobre accionistas, funcionarios, directores y personas clave proporcionado por un tercero acreditado (como Kroll)
– Enviar una solicitud a la FMU
Por lo general, la FMU tarda aproximadamente 3 meses en procesar la solicitud una vez que se ha determinado que todos los documentos requeridos se encuentran en el paquete y no falta nada o está incompleto.
Como mencioné antes, Dominica se ha vuelto más estricta en lo que respecta a la diligencia debida, así que asegúrese de que los requisitos de capital y toda la documentación estén en su lugar antes de enviar la solicitud. La licencia más difícil de obtener es una licencia bancaria offshore y el proceso se vuelve más difícil cada año.
A diferencia de otras jurisdicciones bancarias offshore, Dominica tiene un tipo de licencia bancaria internacional. La isla no ofrece una licencia de banco cautivo o una licencia de banco internacional de tipo familiar como se encuentra en otras jurisdicciones como Belice.
Cuando se aprueba y obtiene una licencia de banca internacional, puede realizar todas las formas de actividades bancarias internacionales, como banca minorista, banca de inversión y banca de criptomonedas.
La única limitación en una licencia de banco offshore de Dominica es que no puede hacer negocios con los locales. No puede abrir cuentas para personas nacionales o empresas nacionales. Solo puede hacer negocios con personas fuera de Dominica.
Dominica es su mejor opción para un banco internacional puro en el Caribe … uno que esté fuera del sistema bancario de EE. UU. Es barato, seguro, hay leyes de privacidad, ubicadas en el centro, y lo más importante, el gobierno quiere que invierta en su país.
Para aquellos que quieran conectarse al sistema bancario de EE. UU., les recomiendo una licencia bancaria internacional en el territorio estadounidense de Puerto Rico. Para aquellos que quieran estar verdaderamente “offshore”, les recomiendo Dominica.