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Establecer un banco internacional en Santa Lucía

Posted by: Christian Reeves
Category: Licencia bancaria offshore, Santa Lucía

Mencioné en el artículo anterior los beneficios de obtener una Licencia de Banco Internacional en Santa Lucía. En esta publicación, cubriré los pasos y procedimientos que debe seguir para establecer un banco internacional en Santa Lucía.

Los pasos y procedimientos que debe seguir para negociar una licencia bancaria internacional en Santa Lucía son muy similares a los de otros países del Caribe, pero con algunas diferencias. Es importante tener todo en orden antes de comenzar su solicitud de licencia bancaria internacional en Santa Lucía.

Santa Lucía es una de las mejores jurisdicciones del mundo para la gestión de activos financieros y para un banco internacional FinTech. Esto se debe a que los reguladores y el gobierno de la isla tienen experiencia en FinTech y entienden el modelo de negocio, algo que no encontrará en todas las islas. Santa Lucía le da la bienvenida a los bancos FinTech.

Los empresarios que solicitan una licencia bancaria internacional en Santa Lucía tienen que proporcionar una serie de documentos y completar una lista de pasos para obtener una licencia, como:

– Todos los activos registrados en el balance de una institución financiera, así como sus exposiciones fuera del balance, se asignan a categorías de riesgo amplias.
– El total de los activos ajustados por riesgo, tanto dentro como fuera del balance, se compara con el nivel de capital de una institución.
– El capital calificado comprende Tier I o Core Capital y Tier II o Capital Complementario.
– La relación de capital (Nivel I y Nivel II) con respecto a los activos ponderados por riesgo debe ser un mínimo del 8%, de los cuales el elemento central (Nivel I) debe ser al menos 4% El capital pagado mínimo comienza en $ 1 millón.

Así como existen requisitos de capital y debida diligencia que implican la prueba de dicho capital, también hay requisitos de gestión corporativa que se deben seguir. La forma en que establezca su corporación debe ser de cierta manera para apaciguar a las autoridades correspondientes.

Todas y cada una de las personas asociadas con la aplicación o nombradas en el plan de negocios deben pasar por el proceso de diligencia debida. Esto incluye a TODOS los funcionarios, directores, accionistas, inversores y personas clave.

– Datos del solicitante (en algunos casos, será la empresa matriz del banco propuesto).
– Datos de los accionistas y directores de la empresa solicitante / matriz. En el caso de una empresa pública que cotiza en una bolsa de valores reconocida, esto normalmente no será necesario.
– Detalles de la compañía a ser incorporada, (la compañía propuesta), es decir, el nombre, la dirección, la naturaleza del negocio, los nombres de los directores propuestos.
– Un cuestionario de diligencia debida para ser completado por cada director y accionista de la empresa propuesta. Cuando la empresa matriz no es una empresa que cotiza en bolsa, los accionistas y directores de la empresa matriz que no participarán en la empresa propuesta también deben completar un cuestionario. Si hay una gran cantidad de tales accionistas, solo aquellos que poseen más del diez por ciento (10%) de las acciones emitidas deben completar el cuestionario.

Se debe proporcionar una copia notariada de lo siguiente: –
– la copia a color de la página de foto del pasaporte;
– la licencia de conducir
– de cada director / accionista.
– Confirmación de la dirección actual de los directores y accionistas, p. Ej. una copia de una factura actual de servicios públicos.
– Un informe policial sobre cada director y accionista de la empresa matriz y de la empresa propuesta.
– Una referencia bancaria para cada director y accionista.
– Una referencia de abogado para cada director y accionista.
– Referencia de un contador para cada director y accionista.
– Curriculum Vitae de cada director y accionista.

Ahora que sabe lo que debe hacer para demostrar sus finanzas y cómo debe estructurarse su empresa, puede comenzar su solicitud de una licencia bancaria internacional en Santa Lucía.

– La clase de licencia requerida.
– El importe del capital social de la empresa propuesta y el valor nominal de cada acción.
– El método para aumentar el capital social (por ejemplo, inversión en efectivo de la empresa matriz).
– Evidencia certificada de capital y requisito de depósito. Esto toma la forma de una declaración notariada del accionista de la compañía propuesta que indica cómo se propone capitalizar la compañía y un compromiso de que el accionista proporcionará el capital y el depósito requeridos después de que la compañía se haya incorporado. Siempre que sea posible, el accionista debe presentar pruebas de que existe el capital.
– Una ‘Declaración legal’ debidamente completada y ejecutada en la forma prescrita, una copia de la cual se adjunta, por cada director y gerente superior de la empresa propuesta. Tenga en cuenta que esta declaración debe ser notariada.
– Una copia certificada ante un notario de la constitución / documentos constitucionales de la empresa matriz.
– Detalles de cualquier préstamo de accionistas a la empresa propuesta.
– Estado de resultados proyectado de tres (3) años (al menos) de la empresa propuesta.
– Estados financieros comparativos de los últimos tres (3) años para la empresa matriz.
– Estados financieros de la empresa matriz para el año en curso hasta el final del mes anterior a la presentación de la solicitud.
– En el caso de la re-domiciliación de una empresa existente, (9) y (10) anteriores deben ser suministrados en relación con esa empresa.
– El plan de negocios para la empresa propuesta. El plan de negocios debe incluir:
– Un organigrama que muestra la estructura del grupo, donde el solicitante es miembro.
– Un cuadro de beneficios económicos que muestre el flujo de beneficios económicos donde esto no es claro y obvio a partir de una lectura del plan de negocios;
– Un estudio de factibilidad detallado que explique por qué la compañía propuesta desea establecer un banco internacional y los supuestos subyacentes a las proyecciones financieras.
– Una lista claramente definida de los depositantes previstos (en el caso de los solicitantes de una licencia de Clase B);
– Una cuenta detallada de cómo se ha calculado el interés;
– Supuestos detallados (incluidas medidas de seguridad y procedimientos de gestión de riesgos) relacionados con contratos de derivados, banca electrónica, etc. en los que la empresa propuesta puede participar;
– Una cuenta completa de la estrategia de inversión propuesta por la empresa propuesta, incluida la evidencia de que la empresa propuesta mantendrá una cartera bien equilibrada y diversificada.
– Detalles de los controles administrativos del solicitante, que muestran la división entre las funciones operativas y administrativas e indican las comprobaciones establecidas.
– Un informe de análisis de riesgos que demuestre que el solicitante ha analizado los riesgos inherentes a los tipos de actividad propuestos.
– Información detallada sobre las relaciones bancarias corresponsales propuestas de la compañía, incluida información sobre los bancos corresponsales mismos.
– Cuando el Solicitante es un banco existente Hojas de cálculo de adecuación de capital detalladas basadas en los activos incluidos en cada balance proyectado y calculados de acuerdo con los principios de Basilea.
– Hojas de cálculo detalladas de Capital basadas en las partidas de Capital en cada balance proyectado.
– Autorizaciones y consentimientos requeridos del regulador local o de una empresa matriz, según corresponda.
– El registro comercial, la competencia y la experiencia de las personas que operarán y administrarán el banco.
– Detalles de la naturaleza y suficiencia de los recursos financieros de la empresa matriz y el banco, y
– Detalles de la solidez y viabilidad de los planes del banco para la conducción y el desarrollo de los negocios del banco. Si es necesario, su agente registrado puede ayudarlo a compilar el plan de negocios o cualquier parte del mismo. En cualquier caso, el agente registrado revisará el plan de negocios y las proyecciones para asegurarse de que cumplan con las expectativas de la FSRA.
– Detalles de la estructura corporativa. Esto requiere información sobre cualquier otra empresa dentro de un grupo, p. matriz, empresas asociadas y filiales.

Una vez que todo haya sido aprobado, deberá cumplir con las reglamentaciones locales para mantener un buen estado con las autoridades de la industria bancaria offshore. Después de otorgar su licencia, hay algunas cosas que tendrá que hacer para que siga funcionando, por ejemplo:

– Estado de cuenta original (o notariado) que muestre que el capital ha sido introducido en la compañía donde el capital es efectivo u otra evidencia de capitalización, según sea el caso;
– Certificado de depósito original (o notarizado) que demuestre que el depósito de seguridad de $ 100,000.00 se mantiene en un banco aprobado; y
– Un Acuerdo de Compromiso debidamente ejecutado por la empresa a favor del FSRA / Gobierno de Santa Lucía con respecto al depósito de seguridad.

Como puede ver, hay mucho que debe seguir para obtener y mantener una licencia bancaria internacional en Santa Lucía. Navegar por estas aguas puede ser difícil y tenemos muchos años de experiencia formando bancos offshore. Estaremos felices de poder brindarle ayuda.

Espero que haya encontrado útil este artículo sobre la creación de un banco offshore en Santa Lucía. Para obtener más información o asistencia para iniciar un banco en Santa Lucía, contáctenos en  info@licenciabancaria.pro