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Dominica también es la opción más económica para conseguir una licencia

Posted by: Christian Reeves
Category: Dominica

De hecho, el costo de Dominica es una fracción de la competencia como Islas Caimán y Belice. Asumiendo que tiene un plan de negocios y una junta de directivos, una licencia bancaria en Dominica debe de costar alrededor de $100,000, incluyendo honorarios legales y de gobierno. 

El estimado no debe incluir costos de la debida diligencia a los accionistas y a los directivos. Esto varía dependiendo en su país de ciudadanía. El promedio típico es de $3,000 a $10,000 por persona. El promedio es de $7,500 para el aplicante primario. 

Esto se compara con los $300,000 en las Islas Caimán. El costo anual de la licencia es de $85,000 comparado con los $8,000 en Dominica y $5,000 en Puerto Rico.

En las Islas Caimán y Dominica, los bancos con licencia están exentos de los impuestos en ingresos netos. La tarifa de impuestos en Puerto Rico es del 4% si tiene al menos 5 empleados en el territorio. Si no califica para el beneficio fiscal de Puerto Rico, la tarifa en los impuestos sube a 35%. 

Su banco offshore en Dominica va requerir una oficina, un agente registrado, y empleados en la isla. Cumplimientos (FATCA, OECD, DAC, AML, etc.), aperturas de cuenta, tecnologías de información y seguridad, y algunos servicios básicos deben ser proporcionados en Dominica. 

Es posible administrar activos bancarios fuera de Dominica. Por ejemplo, puede formar una compañía de servicios financieros en Panamá como el agente administrador. Esto le permitirá trabajar alrededor de algunos problemas bancarios y administrar la capital del cliente en una jurisdicción más grande. 

El honorario típico de un agente registrado en Dominica es de $10,000 dólares. Ellos serán su enlace con el gobierno, agente por servicio, y representativos locales del banco en la isla. 

Además del agente, empleados, gastos generales de oficina, necesitará retener una auditoría y tener un despacho contable que prepare sus reportes e informes trimestrales al gobierno. El costo promedio de estos servicios es de $20,000, aunque los honorarios varían de proveedor a proveedor. 

El gasto más grande que tendrá que hacer es en su software bancario. Recomendamos Mobile Earth y Temenos T24 Retail Banking Software Systems para Dominica. No quiero hacer una estimación de precios porque varía de las configuraciones disponibles. Contáctenos con toda la libertad del mundo. 

Basado en nuestra larga historia y las relaciones en Dominica, ofrecemos una licencia bancaria con llave de seguridad en esta jurisdicción. Se requiere que todo esté listo para empezar a operar en los primeros 3 a 6 meses: negociaciones de gobierno, junta de directivos, plan de negocios, proyecciones financieros, espacio de oficina, empleados, etcétera.