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Conviértase en un operador de servicios monetarios en Hong Kong – Parte 1

Posted by: Christian Reeves
Category: Hong Kong

Hong Kong existe en una posición muy singular en el mundo bancario. Hong Kong está justo al lado del enorme mercado chino, pero aún disfruta de cierta libertad política y tendencias occidentales que lo convierten en un gran país para hacer negocios.

No sorprenderá a nadie que lea este artículo que Hong Kong es el lugar ideal si desea ingresar al mercado asiático. Aún así, su dura naturaleza competitiva y sus costosas ofertas hacen que sea un lugar difícil para sobrevivir.

Por esta razón, la innovación es clave. Si bien el enorme mercado chino solo crecerá y se expandirá en las próximas décadas, la seguridad financiera de Hong Kong siempre será una opción atractiva para individuos y corporaciones chinas.

Convertirse en un operador de servicios monetarios en Hong Kong es una forma fantástica de adelantarse a la curva y posicionarse como una opción principal para los posibles inversores. Al igual que todos los demás países del mundo, se necesita un poco de tiempo, dinero y la debida diligencia para obtener una licencia para comenzar a operar en la potencia asiática.

El departamento a cargo de otorgar o revocar las solicitudes de licencia se denomina Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales. Este departamento supervisa las pautas sobre cómo operar como operador de servicios monetarios tanto para corporaciones como para individuos.

En las pautas del Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales se incluyen las leyes contra el lavado de dinero y la Ordenanza contra el financiamiento del terrorismo. Como puede imaginar, hay mucha diligencia debida y cumplimientos asociados para hacer feliz a esta institución gubernamental.

Un operador de servicios monetarios no es lo mismo que un banco offshore o una entidad financiera internacional. Un servicio de dinero significa un servicio de cambio de dinero o un servicio de remesas con el propósito de intercambiar monedas.

Un servicio de remesas es una acción financiera que organiza o envía dinero a cualquier lugar fuera de Hong Kong. Lo mismo ocurre con la recepción de dinero desde fuera del país. El dinero no debe enviarse desde el interior del país.

La buena noticia es que su aplicación no necesita limitarse a un negocio local, puede poner dentro de la aplicación la cantidad de locales que desea abrir en el país. Por supuesto, si uno es revocado, todos ellos son revocados.

Las tarifas relacionadas con este tipo de licencia pueden variar según la actividad propuesta. Debe tener en cuenta el hecho de que está obteniendo esta licencia de Hong Kong, un país caro en todos los asuntos relacionados con actividades financieras.

Una vez que se le otorga su licencia, su período de validez dura dos años. Deberá renovar su licencia cada dos años una vez que se haya otorgado. Es importante comenzar el proceso de renovación de su licencia antes de que caduque.

Como mencioné, es un proceso largo y difícil obtener una licencia de operador de servicios monetarios en Hong Kong. Antes de comenzar su solicitud, se recomienda ver si está exento de obtener una licencia,  por ejemplo:

– Una institución autorizada;
– Una corporación con licencia que opera un servicio de dinero que es auxiliar del negocio principal de la corporación;
– Una aseguradora autorizada que opera un servicio de dinero que es auxiliar del negocio principal de la aseguradora;
– Un corredor de seguros autorizado que opera un servicio de dinero que es auxiliar del negocio principal del corredor;
– Un agente de seguros designado que opera un servicio de dinero que es auxiliar del negocio principal del agente;
– Un licenciatario de SVF que opera un servicio de dinero que es auxiliar del negocio principal del Licenciatario; o
– Un operador del sistema o institución de liquidación de un pago minorista designado
– Un sistema que opera un servicio de dinero que es auxiliar del negocio como un
– Operador del sistema o institución de liquidación.

Además, es importante resaltar y dejar en claro quién puede obtener una licencia de operador de servicios monetarios:

– Cuando el solicitante es un individuo, el individuo y cada propietario final es una persona adecuada para operar un servicio monetario;
– Cuando el solicitante es una sociedad, cada socio y cada propietario final de la sociedad es una persona adecuada para operar un servicio monetario; o
– Cuando el solicitante es una corporación, cada director y cada propietario final de la corporación es una persona adecuada y apropiada para asociarse con
– El negocio de operar un servicio de dinero.

Espero que haya encontrado útil este artículo sobre cómo convertirse en un operador de servicios de dinero en Hong Kong. Para obtener más información o asistencia para iniciar un banco en Hong Kong, contáctenos en info@licenciabancaria.pro