(619) 719-5703‬
info@licenciabancaria.pro

Banca corresponsal impulsada por aprendizaje automático y utilizando Blockchain

Posted by: Christian Reeves
Category: Blockchain

Un nuevo tipo de bancos correspondientes están emergiendo con tecnología capaz de manejar las necesidades de cumplimiento de un banco offshore. Estos nuevos bancos correspondientes están siendo impulsados por tecnología de aprendizaje automático y algunas están usando blockchain para transmitir pagos sobre los libros de contabilidad fuera del sistema de transferencias tradicionales. 

Asegurar una relación correspondiente se ha convertido en el aspecto más difícil al establecer un banco offshore nuevo o al operar un banco desde un paraíso fiscal. La razón por esto es:

Los gobiernos han movido el riesgo de perder, en la forma de multas, de la banca offshore al banco correspondiente. Nadie quiere cometer un “error” que resultaría en una multa de $2 millones de dólares en una cuenta que atrae $100,000 dólares al año en honorarios. 

Bancos grandes no hacen suficiente dinero en sus relaciones correspondientes para contratar a suficientes empleados para que administren el proceso de cumplimiento, así que han eliminado todas las cuentas de alto riesgo. Los bancos correspondientes ya son requeridos a proporcionar AML, KYC, y KYCC. 

La tecnología emergente para manejar estos requerimientos de cumplimiento de manera eficiente está basado en aprendizaje automático y blockchain que solo las compañías de tecnología financieras actualmente tienen acceso.