Una vez que se aprueba una licencia bancaria internacional, una de las primeras tareas es solicitar un código SWIFT. En este artículo, definiré el código Swift para un banco internacional, mencionaré los requisitos y le diré cómo solicitar un código Swift para un banco offshore.
Para su revisión, las primeras diez tareas principales para lanzar un banco offshore son:
1. Solicite y obtenga un permiso para organizar
2. Construya su oficina
3. Contrate a sus empleados, incluido un oficial de cumplimiento calificado
4. Configure su sistema bancario central
5. Negocie una cuenta corresponsal y / o una cuenta FedWire
6. Redacte sus documentos de cumplimiento, manuales y otros materiales de capacitación internos
7. Escriba su sitio web y materiales de marketing (los cuales deben ser aprobados)
8. Solicite y reciba su código Swift
9. Negocie y asegure un permiso para operar
10. Lleve el negocio en vivo y comience a incorporar clientes.
Un código Swift para un banco internacional tiene 8 o 10 caracteres de longitud. Es un identificador único para su banco utilizado en transferencias bancarias y otras transacciones que involucran a bancos, instituciones financieras y miembros no financieros de Swift.
El código Swift significa Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication code. Estos códigos también se conocen como BIC o códigos de identificación bancaria. Swift y BIC son códigos de identificación mundialmente reconocidos para bancos.
Los códigos BIC / SWIFT se componen de la siguiente manera:
AAAA BB CC DDD
AAAA: código de banco de 4 caracteres
BB: código de país de 2 caracteres
CC: código de ubicación de 2 caracteres
DDD: código de rama opcional de 3 caracteres
Cuando no hay un código de sucursal o ubicación, el final del código Swift se escribe como XX XXX o se deja en blanco. El código de sucursal puede ser letras o números.
Por ejemplo, el código Swift para Euro Pacific International Bank, e International Financial Entity o offshore bank con sede en Puerto Rico es el siguiente: EUPNPRSJ
Donde EUPN representa el nombre del banco, PR representa el código de país de Puerto Rico y SJ es la ciudad, San Juan. Este banco tiene solo una sucursal, por lo que se dejan los últimos tres caracteres.
Hay más de 11,000 instituciones conectadas a Swift en más de 200 países. Swift es la columna vertebral de la banca internacional y es el método para identificar un banco internacional. La red ha enviado más de 6.500 millones de mensajes contables y tiene un tiempo de actividad del 100%.
Si su banco offshore no tiene un código Swift, recibirá muchas preguntas de los clientes sobre por qué. Por lo tanto, se puede decir que la membresía Swift es obligatoria desde el punto de vista de marketing e imagen. Es posible operar utilizando Swift de su corresponsal, pero eso no parece profesional.
Swift incluye bancos, instituciones financieras no bancarias, como corredores y grandes corporaciones que envían transferencias. Los bancos extraterritoriales califican para la membresía como instituciones financieras supervisadas bajo la Regla 202. Una institución financiera supervisada se define como:
Una entidad que se dedica a servicios o actividades de pago, valores, banca, finanzas, seguros o inversiones. Un banco debe estar autorizado por un regulador del mercado financiero y sujeto a la supervisión de ese regulador del mercado financiero.
Su banco offshore puede conectarse a Swift utilizando una serie de conexiones y protocolos. En la mayoría de los casos, un banco pequeño se conectará a través de Internet o al sistema basado en la nube de Swift, Lite2. También hay conexiones compartidas y sistemas de terceros. Las instituciones más grandes se conectarán utilizando una línea arrendada directa similar a la línea arrendada punto a punto para la conectividad a Internet.
Para solicitar la membresía de Swift como una institución financiera con licencia, descargue la guía y el paquete de solicitud llamado Join Swift. Tenga en cuenta que debe tener su licencia bancaria o permiso para operar antes de solicitar un código Swift. Un permiso para organizar no es suficiente.