Los bancos offshore han limitado sus esfuerzos por hacer publicidad en línea para campañas directas y creación de contenido SEO.

Cuando llega el momento de hacer la venta, la mayoría de los bancos extranjeros requieren cuentas nuevas para viajar a sus oficinas con el propósito de abrir una cuenta. Ellos toman una copia de su pasaporte y estampa de entrada para sus archivos para comprobar que estaba en el país donde la aplicación fue presentada. 

Existen excepciones para estos requerimientos de viaje. Por ejemplo, Belice e Islas Cook permiten que abra una cuenta bancaria a través de un mensajero. Sus formas incluyen declaraciones  de dónde estabas cuando la junta directiva autorizó la apertura de cuentas y ellos esperan que entre a un país extranjero en estas páginas.

Es debatible si estas formas son suficientes para que el banco “crea razonable” que está fuera de los Estados Unidos. Esto está basado en el resultado de que se necesitan jurisdicciones pequeñas para que ofrezcan un camino más fácil a la apertura de una cuenta por razones competitivas mientras hagan una solución legal sólida a un problema complejo. Ojalá el hecho de que no están en el radar de los reguladores de Estados Unidos cubra su competencia por tomar un riesgo en cambio por una ventaja competitiva. 

Otras formas basadas en soluciones para bancos, requieren que cuentas nuevas firmen una declaración de que no vieron la pagina de internet del banco antes de abrir una cuenta. La mayoría de los bancos offshore se rehusan a responder preguntas de miles de ciudadanos americanos. 

Finalmente, algunos bancos offshore y corretajes que rechazan cuentas a individuales de Estados Unidos aceptan a corporaciones offshore administradas por americanos. La lógica aquí es que la corporación es un cliente y no el individuo. Por supuesto, dichos bancos reportaron transacciones por el dueño beneficiario al IRA y FATCA. La corporación puede funcionar para la SEC pero no afecta los requerimientos de reportaje fiscal del IRS.

Las corporaciones offshore proporcionan  una excelente privacidad y protección. Pueden administrar inversiones o negocios activos offshore de manera eficiente. Mi única precaución es evitar estructuras con los directores nominados donde se le requiera a usted que renuncie al control de los activos. Incluso cuando los nominados sean usados, usted debe de ser la única persona que firme la cuenta offshore. 

Los Bancos Offshore deben superar un número de obstáculos para continuar ofreciendo servicios a americanos. Esto explica por qué cobran honorarios a mayor costo que sus contrapartes estadounidenses que no necesitan seguir ninguna de las reglas. Sus costos de operación y cumplimiento por cuenta son significantes.