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Venta de bancos offshore

Bancos internacionales y offshore en venta.
Comprar un banco offshore.

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Nuestra experiencia

Podemos ayudar con bancos offshore a la venta en variedad de países. También nos especializamos en la compra de bancos internacionales con licencia en Puerto Rico. La mayoría de las veces estamos en el lado de compra de la transacción, pero también hemos ayudado con la venta de licencias bancarias offshore.

Generalmente hay 5 niveles de bancos internacionales y offshore en venta:

  • Compra de permiso para organizar
  • Compra de licencia bancaria (permiso para operar)
  • Compra de banco operativo con cuentas corresponsales básicas
  • Compra de banco internacional con una cuenta corresponsal de primer nivel o una cuenta de FedWire de EE. UU.
  • Compra de banco offshore con operaciones, cuentas corresponsales de calidad y un libro de negocios (préstamos, cuentas, etc.).

 

Los reguladores emiten un permiso para organizar un banco internacional después de que hayan revisado su plan de negocios, las personas detrás de su banco y su capital disponible. Básicamente es un permiso que le permite formar una empresa con la palabra “Banco” en el nombre y que el gobierno le dé luz verde para abrir un banco en su país.

Una vez que tenga su Permiso para organizar, contratará a sus empleados, configurará su software y hardware básicos, construirá su oficina y, en general, hará todo lo necesario para iniciar un banco. El permiso para organizar es el primer paso en el proceso de licencia … sin embargo, a menudo puede ser el más difícil.

La compra de un Permiso para Organizar generalmente se realiza cuando el comprador quiere llegar al mercado lo más rápido posible pero no quiere gastar el efectivo para un banco completamente operativo. También vemos a inversores estratégicos entrando a esta etapa (donde el banco vende un bono convertible o algún otro escenario de inversión). Un permiso para operar generalmente se venderá por $1 millón o $1.5 millones.

La siguiente opción es la venta de una licencia bancaria offshore o la venta de una licencia bancaria internacional … donde el vendedor solo ofrece la licencia en papel. El banco no tiene empleados, operaciones, software o cuentas corresponsales.

Es raro encontrar una licencia bancaria pura para la venta en una jurisdicción acreditada como Puerto Rico, Panamá, Luxemburgo o Suiza. Es común verlos de países menores, como Dominica, donde el gobierno emitirá una licencia sabiendo que el licenciatario lo entregará a un comprador.

La única manera en que ve una licencia bancaria pura para la venta en una jurisdicción offshore superior es cuando dicha licencia la posee un banco con licencia en otro país. Por ejemplo, un banco en Belice establece un banco en Puerto Rico. El banco en Belice cierra y la licencia en Puerto Rico sale a la venta (este fue un caso real).

Una licencia bancaria de Puerto Rico o las Islas Caimán podría venderse por $2 millones o más. Una licencia de Suiza, Panamá o México podría venderse por $10 millones. Nuevamente, esto es solo el papel y el banco no tendrá operaciones.

El siguiente nivel es comprar la licencia de un banco operativo con cuentas corresponsales básicas o comprar un banco internacional con cuentas corresponsales de primer nivel o una cuenta FedWire de EE. UU. Un banco operativo generalmente tiene sus sistemas centrales, oficina y 4 o 5 empleados. Cuando compra un banco operativo, está comprando una solución lista para usarse.

En este caso, valoramos la licencia bancaria, el software, todos los activos operativos y la calidad del banco corresponsal. Un banco offshore con un corresponsal de primer nivel, como HSBC o FedWire automatizado, será el más valioso. El siguiente será un banco internacional con FedWire manual o uno con un corresponsal de tamaño medio. El menos valioso será un banco con un corresponsal de servicios monetarios o un proveedor de servicios de cable menor.

FedWire de EE. UU. Solo está disponible para bancos internacionales con licencia en el territorio estadounidense de Puerto Rico.

Un banco operativo generalmente está disponible cuando un banco pierde su base de clientes o el accionista principal se muda, llevándose a los clientes con él. Por lo tanto, estos bancos están en pleno funcionamiento, pero no tienen un libro de negocios.

La mayoría de los bancos operativos se venden por $3.25 millones o $4.5 millones. Es posible encontrar un banco operativo a la venta a $3 millones, especialmente si uno de los accionistas se ha topado con los reguladores de una forma u otra. Un banco operativo con FedWire se venderá por $4.5 millones o más.

Finalmente, podemos encontrar un banco operativo con un libro sólido de negocios. El valor de estos bancos es el mismo que el de un banco totalmente operativo más el valor de NVP o flujo de caja de la base de clientes. El valor del libro de negocios a menudo se paga con el tiempo para garantizar que todos los clientes no abandonen el banco tras la venta.

De estos niveles de bancos en venta, el más común es un banco offshore con cuentas corresponsales básicas y un banco offshore con cuentas corresponsales avanzadas. Es raro ver a la venta un banco con un gran libro de negocios. También es raro que solo se venda la licencia (aunque manejamos una de ellas en 2019) o que se venda un permiso para organizar.

Contáctenos

Espero que haya encontrado útil nuestra información sobre la venta de bancos internacionales y offshore. Para obtener más información, contáctenos por CORREO ELECTRÓNICO o TELÉFONO. Estaremos encantados de buscar y negociar la compra de una licencia bancaria que se ajuste a sus criterios.