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Licencias bancarias internacionales de Florida

Sucursales de bancos internacionales en Florida.
Oficinas de bancos offshore en los Estados Unidos.

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¿Cómo podemos ayudarle?

Podemos ayudarle a establecer una sucursal u oficina de representación de su banco offshore en los Estados Unidos. Cada estado tiene diferentes reglas y regulaciones y nos especializamos en establecer oficinas en el estado de Florida.

Cuando nosotros hablamos de un banco internacional, nos referimos a cualquier banco organizado fuera de los Estados Unidos. Esto incluye entidades financieras internacionales (IFE) en el territorio estadounidense de Puerto Rico.

Utilizo el término banco offshore aquí para indicar un banco de clase B. Un banco de Clase B generalmente tiene prohibido hacer negocios con personas y compañías locales. Se le prohibiría a un banco offshore constituido en las Islas Caimán tomar depósitos de compañías o personas domiciliadas en las Islas Caimán.

Los bancos internacionales y extraterritoriales que planean tomar depósitos de personas y residentes estadounidenses pueden encontrar útil establecer una oficina o sucursal limitada en los Estados Unidos. Podemos ayudarlo a obtener la aprobación de los reguladores estadounidenses para que su banco offshore opere una oficina administrativa, una oficina de representación, una agencia o una sucursal en Florida.

El uso más común de esta aprobación es para reuniones, un equipo de marketing y ventas, firmar documentos y trabajar con socios corresponsales de EE. UU. Estos servicios están sujetos a las reglas de la oficina administrativa o de la oficina de representación del Estado de Florida.

La mayoría de los bancos internacionales pequeños quieren limitar sus actividades en los Estados Unidos. Esto es especialmente cierto para los IFE formados en Puerto Rico. Primero, cuantos más servicios demuestre desde su oficina en los EE. UU., Más regulación y supervisión tendrá de los reguladores estatales y federales.

En segundo lugar, cuando un IFE abre una sucursal en los Estados Unidos, el grupo de compañías tendrá un problema de precios de transferencia entre los Estados Unidos y Puerto Rico. La tasa impositiva de los Estados Unidos es del 25% y la tasa impositiva de Puerto Rico sobre los ingresos del IFE es del 4%. Los ingresos provenientes de Puerto Rico califican para la tasa del 4% y los ingresos provenientes de la oficina de los Estados Unidos están gravados con un 25%. La mayoría de los clientes trabajan arduamente para minimizar el ingreso de origen estadounidense en esta situación limitando las actividades de la sucursal en Florida.

Florida no tiene impuestos estatales. El impuesto corporativo federal del 25% se aplicará a los ingresos obtenidos del trabajo realizado en Florida. El único impuesto pagado en Puerto Rico es el 4% exigido por la Ley 273. No se paga ningún impuesto federal de los Estados Unidos sobre los ingresos provenientes de Puerto Rico.

Podemos ayudarlo a que su sucursal sea aprobada por los reguladores en Puerto Rico o en su país y por los reguladores en Florida. También podemos trabajar con usted para minimizar los ingresos y los informes de origen de EE. UU. Finalmente, podemos ayudar con una solicitud ante la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal.

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