En este post, consideraré las regulaciones bancarias offshore en Santa Lucía. Es bajo estos procesos que puede negociar una licencia bancaria internacional en Santa Lucía y operar como un banco offshore.
Tenga en cuenta que este artículo cubre los bancos bajo los estatutos bancarios internacionales, lo que significa que solo pueden aceptar clientes de fuera de Santa Lucía. Los estatutos bancarios nacionales son un tema para otro día.
Debido a su proximidad a los Estados Unidos, el clima cálido y la licencia bancaria internacional de menor costo, el Caribe ha sido un punto importante para los inversores bancarios y las instituciones financieras como un lugar desde donde operar.
Aunque parezcan bastante similares, cada país tiene un proceso diferente para obtener una licencia bancaria. Además, cada país tiene diferentes regulaciones bancarias que regulan las actividades bancarias en la isla.
Santa Lucía ofrece dos tipos de licencias bancarias, una licencia bancaria internacional de Clase A y una licencia bancaria offshore de Clase B. Ambas licencias bancarias están reguladas por la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros en Santa Lucía.
Una licencia bancaria de clase A le permite hacer negocios con todo tipo de clientes, excepto los residentes de Santa Lucía. Una licencia bancaria de clase B es más restrictiva ya que le permite hacer negocios con una lista preaprobada por las autoridades locales que no supere los 10 clientes. Una licencia bancaria offshore Clase B se conoce comúnmente como licencia bancaria cautiva.
Los requisitos mínimos de capital también varían entre las dos licencias. Para la Clase A, debe mantener un capital totalmente pagado de $ 1,000,000. Mientras que la Clase B requiere un capital totalmente pagado de $ 250,000.
Algunos de los requisitos básicos que deberá cumplir para comenzar a hacer negocios en la isla incluyen:
– Pague la tarifa de solicitud
– Debida diligencia con respecto a todos los funcionarios, directores, accionistas, personas clave
– Plan de negocios detallado
– Referencias de otras instituciones financieras.
– Información sobre activos y extractos bancarios.
– Información de cumplimiento
Al igual que todas las demás jurisdicciones en el Caribe, encontrará que la principal preocupación del gobierno recae en la lucha contra el terrorismo y el lavado de dinero. El regulador bancario de Santa Lucía está trabajando duro para fortalecer las regulaciones AML y KYC de la isla para que coincidan con las de las jurisdicciones de primer nivel.
Otro marco regulatorio que tendrá que aprender casi al pie de la letra es la Ley de Bancos Internacionales. La Ley de Bancos Internacionales es la institución responsable de regular el funcionamiento de los bancos internacionales que hacen negocios desde Santa Lucía.
Todo lo que necesita saber sobre el proceso para solicitar una licencia bancaria en el país lo encontrará bajo estas pautas. Recuerde cumplir con todos los documentos que le soliciten y actualizar su plan de negocios de acuerdo con las leyes que pueden estar cambiando periódicamente.
Tanto la Ley de Bancos Internacionales como la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros están vinculadas tantas veces que cuando realiza una actividad bancaria en la isla, debe verificar bajo la autoridad de quién corresponde, a veces ambas regulaciones tendrán algo que decir sobre la actividad bancaria que desee darse cuenta.
Si bien estas regulaciones pueden ser estrictas y restrictivas, la aprobación de la licencia bancaria y las limitaciones que se establecen se basan solo en dos asuntos. Cómo incorporas la empresa y la capitalización del banco o institución financiera.
Menciono estas dos regulaciones porque son las más comunes, pero hay más de 50 pautas sobre cómo operar su banco o institución financiera en el país. Estos dos son simplemente más relevantes.
En mi experiencia trabajando con las regulaciones bancarias en el Caribe, siempre y cuando no haga negocios con alguien que esté lavando dinero o no contrate la cantidad de personas necesarias, debería estar bien. Aún así, le recomendaría encarecidamente que contrate a un abogado para que se encargue de sus actividades bancarias.
Afortunadamente para los inversores extranjeros, Santa Lucía tiene una serie de agentes registrados que lo ayudarán a abrir su banco internacional sin ningún problema. En este momento hay 15 agentes registrados en la isla.
Además de las leyes bancarias relajadas y el clima tropical, existen otros incentivos para la isla. Fuerte infraestructura de telecomunicaciones, facilidad de accesibilidad internacional con Santa Lucía ofreciendo dos aeropuertos y una fuerza laboral bien educada proveniente de una población de aproximadamente 170,000.