En este artículo, consideraré usar un fideicomiso suizo como una compañía bancaria holding. La compañía fiduciaria suiza es la entidad holding más popular para los bancos offshore, aunque una estructura muy costosa. Si desea tener algunas instalaciones en Suiza y mejorar la imagen de un banco offshore, considere usar un fideicomiso suizo como una compañía bancaria holding.
Una compañía fiduciaria suiza es una corporación suiza envejecida, típicamente de 10 a 50 años de edad. Una compañía fiduciaria suiza antigua puede actuar como una entidad holding, confirmando así el prestigio y la historia de Suiza en un banco offshore formado en un país como Caimán, Belice, Puerto Rico, Santa Lucía o Dominica.
Un fideicomiso suizo puede estructurarse para administrar los activos de terceros. En este caso, la empresa se puede configurar para administrar los activos del banco, que pueden incluir fondos de clientes y capital corporativo.
Estas compañías fiduciarias también pueden emitir y recibir (monetizar / descontar) instrumentos financieros como bonos corporativos, cartas de crédito, letras de cambio, etc. A través de sus conexiones bancarias, las compañías fiduciarias suizas pueden beneficiarse aún más de las facilidades de los bancos para participar en el comercio de productos básicos, instrumentos, acciones y renta fija prácticamente sin restricciones.
Dependiendo del alcance del negocio, una compañía fiduciaria suiza puede solicitar una licencia de gestión de activos de intermediarios financieros según las disposiciones de FINMA en Suiza. Esto permitirá a la compañía aumentar el número de clientes y las instalaciones de gestión de activos.
Esta empresa también puede solicitar una criptomoneda o una licencia FinTech en Suiza. Esto podría ser útil si la compañía bancaria holding quisiera proporcionar servicios de remesas utilizando monedas fijas o un servicio similar.
Si bien un fideicomiso suizo puede establecer un intercambio de cifrado en Zug, Suiza, deberá tener cuidado. Si va a hacer esto dentro de una compañía bancaria holding, debe considerar la jurisdicción de su banco y qué tan receptivos son los reguladores a la criptografía. Sugiero que el uso de una compañía bancaria holding como un intercambio de cifrado se permita en Dominica pero no en Puerto Rico (por ejemplo).
Una compañía fiduciaria suiza que actúe como compañía bancaria holding no tendrá requisitos de empleados en Suiza. Si la compañía solicita una licencia, como una Licencia de Administración de Activos de Intermediario Financiero, tendrá requisitos para empleados y oficinas. En la mayoría de los casos, necesitará dos empleados, al menos uno que posea varias licencias o credenciales personales.
El objetivo del fideicomiso suizo como compañía bancaria holding es conferir la imagen y comerciabilidad de una jurisdicción de primer nivel como Suiza a una jurisdicción bancaria offshore como Puerto Rico o Domica. Los principales beneficios de la estructura están en su comercialización para los clientes y en la creación de cuentas e instalaciones en Suiza.
Estas estructuras de fideicomisos suizos son muy caras en comparación a otras jurisdicciones. Por ejemplo, actualmente tengo compañías fiduciarias desde el 2012 hasta 1990 con precios que van desde CHF 120,000 a CHF 225,000. También tengo una compañía de 1936 en oferta por $ 450,000. El mantenimiento anual y el agente registrado son aproximadamente CHF 10,000 por año.
El precio de la estructura se basa en la edad. Sin embargo, algunos clientes pueden preferir un fideicomiso registrado en Zug si solicitan una licencia criptográfica o FinTech. Y otros pueden requerir una compañía establecida en Zurich si van a operar desde esa ciudad.
Por las razones indicadas anteriormente, la compañía fiduciaria suiza es una opción popular para un banco holding, especialmente para aquellos con ambiciones globales fuera de su país de licencia. Mi empresa ha estado trabajando con estas estructuras desde el 2003 y estará encantado de ayudarlo a adquirir una empresa fiduciaria suiza.